연금저축펀드 운용 결과_약 1개월 경과

퇴사 이후에 전체적인 자산을 점검하면서 1월달에 연금저축 보험을 연금저축 펀드로 이전하였습니다.

 

2020/01/14 - [소비와 투자] - 연금저축보험을 연금펀드로 전환 (보험사에서 증권사로 연금저축 이전)

연금저축보험을 연금펀드로 전환 (보험사에서 증권사로 연금저축 이전)

그리고, 연금저축보험을 연금펀드로 전환한 다음, 고민 끝에 아래와 같이 포트폴리오를 우선 구성하였고, 1개월 정도가 지나 수익률 추이를 정리합니다.

 

앞으로는 1개월 정도마다 한번씩 투자 포트폴리오와 함께 수익율을 공유하려고 합니다.

 

중도 해지 없이 55세까지 유지하여 기타소득세 공제 없이 연금으로 수령하는 것이 우선의 목표이기 때문에, 남은 기간을 고려하여 안정이나 균형 보다는 수익을 좀 더 추구하는 비중으로 펀드를 매수하였습니다.

 

균형이나 안정 추구형 vs 수익 추구형

균형이나 안정보다 수익추구를 위한 포트폴리오 구성

55세까지 남은 기간을 고려할 때 현재 금액을 안정적으로 균형있게 유지하기 보다는 수익을 추구하는 포트폴리오를 구성하였고, 위험자산에 70%를 배분하였습니다.

 

균형이나 안정을 추구한다면 투자 비중을 위험자산에 50% 또는 그 이하로 배분하고, 안전자산에 나머지를 배분하면 됩니다.

 

수익률 및 가입 펀드는 아래와 같습니다.

 

- 연금펀드 자산 배분 및 약 1개월 경과 수익률 -

40% 가량 배분한 유리글로벌거래소의 연금저축증권자투자신탁이 최근의 코로나 바이러스로 폭락한 장세에서도 수익을 보여주었습니다. 그에 따라 30%를 배분한 베어링 고배당 증권자투자신탁의 손실을 메워주고도 남았는데요, 1개월 전에 연금저축보험에서 연금저축펀드 계좌로 이전한 다음 총 금액의 약 33% 정도를 투입하였습니다.

 

앞으로 추가로 금액을 입금하지 않고 남은 67% 정도의 금액으로 리밸런싱 하면서 가급적 적립식으로 펀드 매수를 할 계획입니다.