연금저축펀드 운용 결과_4개월 경과

연금저축보험을 연금저축펀드로 이전한 지 4개월여 경과되었고, 그 경과를 공유합니다.

 

최초에 연금저축보험을 증권사의 연금저축 계좌로 이전하고 펀드를 최초 매수한 날짜가 불행히도 1월 중순입니다. 큰 폭의 증시 조정과 코로나19 확산의 여파까지 겹친 기간에 펀드를 매수하였기에 아직까지 마이너스의 수익률을 보이고 있고, 사실 매월 적립식으로 기계적인 매수를 계획하였으나 개인 성향 상 그렇게 하지 못하고 저점 매수를 노리고 있습니다.

 

4월 중순부터는 미국 증시나 코스피가 박스권의 상단이라 생각하여 추가 매수를 하지 않았습니다. 앞으로 박스권의 하단이라고 생각되는 지점이 올 때까지 추가 매수하지 않을 예정입니다.

 

우선 보유하고 있는 3가지 펀드와 수익률입니다.

 

 

- 총 수익률은 -3.20% 입니다. -

 

지난 달 -5.94%에서 이번 달 -3.20%로 손실을 줄여나가고 있는 모습입니다. 특히 해외 글로벌 주식에 투자하는 유리글로벌거래소의 연금저축증권투자신탁이 0.64%의 플러스 수익으로 전환되었습니다.

 

추가 매수가 한 달간 없었기 때문에 투자 비중과 총 금액 대비 납입액은 지난달과 변화가 없습니다. 

 

 

- 투자 비중과 총 금액 대비 납입액 -

 

 

연금저축보험에서 연금저축펀드로 이전된 금액의 약 54%를 아직 예수금으로 가지고 있습니다. 이 금액은 추후 박스권의 하단으로 가고 있다고 생각되는 지점에서 신규 펀드 및 기존 펀드의 추가 매수에 활용될 예정입니다.

 

블로그 이웃분들이나 다른 분들의 포스팅들을 보면 훌륭한 내용이 많아서 많은 공부가 됩니다. 추후의 리밸런싱이나 포트폴리오 구성에 반영하기 위해 참고하고 있습니다.

 

연금저축계좌는 긴 호흡으로 장기적인 투자를 이어 나갑니다.

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지난 3개월의 운용 경과는 아래 포스팅들을 참고하시면 됩니다.

 

2020/01/14 - [소비와 투자] - 연금저축보험을 연금펀드로 전환 (보험사에서 증권사로 연금저축 이전)

2020/02/11 - [소비와 투자] - 연금저축펀드 운용 결과_약 1개월 경과

2020/03/16 - [소비와 투자] - 연금저축펀드 운용 결과_약 2개월 경과

2020/04/10 - [소비와 투자] - 연금저축펀드 운용 결과_약 3개월 경과